香港九号牌申请要点盘点

 香港常见的牌照管理 

①第九类牌照，也就是资产管理方面的，适用于房地产计划或者证券期货合约的相关管理；

②第四类牌照，也就是证券咨询方面的，可以向客户证券投资提供咨询相关服务。

申牌手续会很麻烦吗？

       通常情况下，证监会的发牌申请以及提交证监会表格、合规手册、业务计划，以及对证监会向申请人提出的各种问题的答复。其中商业计划特别重要；申请人需在业务计划书中详细说明资产管理业务的计划、运营模式能力、风险管理、财务规划、团队背景、组织结构等等内容。更像是一份“怎么样在香港开展资产管理业务”的计划。审批机关想知道申请人有无具备在香港从事资产管理业务的能力，并根据法规要求进行风险控制。

       香港证监会会在初步审查资料后回复申请人，并初步接收申请。然而在正式审核之前，大多数申请人将被通知提交一些附加信息或补充说明。整个许可证申请的时间可能需要4至6个月。考虑到每个申请的人情况不同、证监会收到的申请数量以及疫情等其它因素的影响，也有可能会让申请周期变长。

需要提前做的准备工作

①负责人的确认（两位以上的主管人员）

②注册一家私人有限公司

③有香港办公场场所

④开设银行账户并有财务预测、起草合同、商业计划

需要准备提交的基本资料

①申牌表格

②注册公司的文件

③商业计划书

④股东文件及出资证明

⑤职能的合法规范说明书

⑥符合相关政策规则(财政与资源)

需要缴纳的政府费用

①4740港元  机构的申请费

②1790港元  个人的申请费

③2950港元  RO的申请费

④每年度的维护费

公司内部的安排

①注册的资本：申请人需要有在香港资产管理和财务管理的能力，向香港监证会提交银行财务账单证明，注册基金标准如下图；

②人员的安排：董事、公司负责人、核心职能主管、持牌负责人等（可有不同人担任，也可兼任），但必须是由2位以上有教育背景、从业经验、管理经验及通过专业考试等四项审核并由香港证监会同意的主要负责人参与和积极负责持牌公司的每一项受到监管的经济活动，并有*少1位主要负责人常驻于香港进行公司活动的经营沟通等（某些事项的变更是需要事先获得香港证监会批准的）；除了合规官，持牌的机构还要具备投诉处理和紧急处理的联络人。

③办公场所：独立的办公空间和客户共享的办公区域（需说明“共享办公室”能满足办公需求的原因）、公司专用全套的电子设备、注重客户和公司的保密工作、证监会代表可走访的场所

后续的一系列事务繁杂吗？

①继续教育机制：监管部门的县官规定会对不同行业做出详细的说明，所以持牌公司要一直进行在职培训，确保员工都对专业知识技能有所提高；个人持牌一般每年达到5小时的培训，培训的内容和参会者的职位相关，并将培训记录*少保存3年，按照证监会标准进行检查。

②FRR申报：遵守《证券及期货（财务资源）规则》，按时维护和申报，需满足规定中的资本资金要求、通过电子申报方式进行申报。

③财务与审计的注意事项：需遵循相关规定存好相关财务记录，香港证监会检查后5个工作日内可提交出去，否则可能会被暂停监管业务的经营；财务报表、审计问卷、账户披露文件、业务风险管理问卷或其它相关文件需要在次年4月30日之前提交。