2023年海南海口商业保理牌照办理材料及流程

海南商业保理公司注册资料清单：

1、商业保理公司备案表；

2、投资各方签署的可行性研究报告；

3、市场监督管理机关核发的《企业名称预先核准许通知书》复印件；

4、经股东大会决议通过的公司章程；

5、法定代表人、董事、高管人员简历、身份证明、学历证明、个人信用记录报告等；

6、股东名单、持股比例，控股股东及其控制的企业名单；

7、法人股东的注册登记证明、企业信用报告；

8、法人股东经审计的上一年度财务会计报告；

9、公司经营承诺书；

10、具有资·质的中介机构出具的验资报告；

海南商业保理公司注册流程

1、申请名称预核准，企业注册商业保理公司时，需要先在工商核名预查询系统申请网上“名称预核准”；（腾博国际可以免费提供核名）

2、资·质审查与审批，名称核准后，企业需到区行政许可服务中心提交相关材料进行受理登记。一般有以下步骤:

（1）提交材料（设立申请、可研报告、公司章程、投资方相关证明、财务报表、高管履历等证明材料）。

（2）行政约谈（3）验资；

3、办理相关登记手续，企业通过审批后，市商务委向企业出具《批复函》，同时会—并抄送市工商局、财政局等部门以便办理其他特殊手续。企业凭《批复函》办理商业保理专有牌照，营业执照具有固定的内容及格式；外资商业保理公司还会获得《外商投资企业批准证书》，企业由此到外汇局办理备案手续等。

附：海南商业保理公司备案暂时管理办法

海南省地方金融监督管理局关于印发《商业保理公司备案与监管暂行办法（试行）》的通知（琼金办〔2019〕63号）

商业保理公司备案与监管暂行办法（试行）

章　总则

　　条　为鼓励和促进海南省商业保理业健康发展，扩大信用服务业对外开放，防范信用风险，规范经营行为，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国物权法》和相关法律法规规定，结合我省实际，制定本办法。

　　第二条　本办法所称商业保理公司，是指专门从事商业保理业务的非银行法人企业。

　　本办法所称商业保理业务，是指在真实的贸易背景下，销售方（债权人）将货物或服务贸易合同中约定的其对购买方（债务人）的应收账款转·让给商业保理公司，由商业保理公司为其提供贸易融资、应收账款管理和催收等综合性商贸服务。

　　第三条　商业保理业工作坚持科学审慎、风险可控、依法监管、规范发展的原则。

第二章　设立、变更和终止

　　第四条　在海南省设立商业保理公司应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：

　　（一）主出资人（即持股比例高的出资人）应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元。

　　（二）注册资本不低于3000万元人民币，全部为实收货币资本，且来源真实合法，需在企业注册前将全部注册资本金实缴到位。

　　（三）商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良记录的中管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员。

　　（四）有健全的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

　　第五条　商业保理公司名称中应标明“商业保理”。申请设立商业保理公司应在完成企业登记注册之日起10个工作日内，向省地方金融监管局进行备案。

　　省地方金融监管局自受理申请材料之日起10个工作日内做出是否同意备案的决定。同意备案的，出具“同意×××商业保理公司备案的决定”；不同意备案的，申请人应当在10个工作日办理注销登记。申请备案应提交下述材料：

　　（一）商业保理公司备案表；

　　（二）投资各方签署的可行性研究报告；

　　（三）《营业执照》复印件；

　　（四）经股东大会决议通过的公司章程；

　　（五）法定代表人、董事长（执行董事）及管理人员简历、身份证明、学历证明、个人信用记录报告等；

　　（六）股东名单、持股比例，控股股东及其控制的企业名单；

　　（七）法人股东的注册登记证明、企业信用报告；

　　（八）法人股东经审计的上一年度财务会计报告；

　　（九）公司经营承诺书（承诺内容由监管部门确定，承诺书原则上每两年签订一次。法定代表人变更时，需在变更后5个工作日内重签）；

　　（十）具有资·质的中介机构出具的验资报告；

　　（十一）与省内银行类机构签订的资金存管协议；

　　（十二）省地方金融监管局要求的其他材料。

　　第六条　商业保理公司发生变更登记的，应持省地方金融监管局“同意×××商业保理公司备案的决定”文书到市场监督管理部门办理。

　　第七条　发生下列事项的，须向省地方金融监管局报告，并于发生后5个工作日内，登录商业保理业务信息系统进行重大事项报告：

　　（一）持股比例超过5%的股东变动；

　　（二）单笔金额超过实收资本金5%的重大关联交易；

　　（三）单笔金额超过实收资本金10%的重大债务；

　　（四）单笔金额超过实收资本金20%的或有负债；

　　（五）超过实收资本金10%的重大损失或赔偿责任；

　　（六）公司名称、经营范围变更；

　　（七）董事长、总经理等高管人员变动；

　　（八）减资、合并、分立、解散及申请破产；

　　（九）重大待决诉讼、仲裁。

　　第八条　商业保理公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，清算完毕后，持省地方金融监管局备案文书办理企业注销登记。